Gestion de portefeuille

Bien que la gestion de portefeuille ne soit pas quelque chose de nouveau, il y a beaucoup de gens qui y sont nouveaux. Que vous souhaitiez faire un investissement ou que vous cherchiez à diversifier votre portefeuille de placements existant, la gestion de portefeuille pourrait bien vous convenir. Nous allons donc examiner comment ces services fonctionnent et à qui ils pourraient être utiles.

Qu'est-ce que la gestion de portefeuille exactement?

Essentiellement, et comme son nom l'indique, la gestion de portefeuille est la gestion d'une variété de placements par un professionnel. Il est également communément appelé gestion de patrimoine et gestion d'actifs, termes dont vous avez peut-être déjà entendu parler.

Dans le contexte du trading forex et CFD, cela signifierait essentiellement qu'un trader professionnel échangerait ces instruments en votre nom. Ces traders professionnels le font pour un catalogue de traders et publient souvent des rapports de trading ou d'autres données pour montrer à quel point ils ont réussi dans le passé et pour renforcer votre confiance en leur compétence.

Quels types d'investisseurs devraient rechercher des services de gestion de portefeuille?

Il existe deux idées fausses courantes sur les services de gestion de portefeuille.

• Service exclusif aux investisseurs de haut niveau qui laissent les traders professionnels gérer leurs millions.
• Service destiné aux investisseurs ayant peu ou pas d'expérience en trading, afin qu'un professionnel puisse faire le trading en leur nom.

Bien que chacun de ces scénarios soit réellement vrai, les services de gestion de portefeuille sont également disponibles pour tout autre type d'investisseurs, et tous peuvent en bénéficier grandement.

Que faut-il prendre en considération?

Vous devez être conscient de vos objectifs car cela guidera votre prise de décision. À quel niveau de rendement vous attendez-vous? Sur quelle période? Bien sûr, il y a un niveau de risque impliqué, similaire à tout type d'investissement, et il n'y a aucune garantie.

Par conséquent, vous devez faire vos recherches, vérifier l'historique des performances de tout gestionnaire de portefeuille que vous envisagez et vérifier le niveau de diversité des transactions effectuées.